Comment investir en Australie

L'Australie n'est pas seulement une destination de rêve pour de nombreuses personnes qui voyagent, c’est aussi l'un des pays les plus riches du monde. Pour cette raison, «Down Under» est également très apprécié par certaines investisseuses et certains investisseurs. Le guide suivant de moneyland.ch vous révèle tout ce que vous devez savoir sur les investissements en Australie.

Qu’est-ce qui rend l’Australie intéressante?

L'Australie est un pays stable politiquement et compte parmi les pays les plus prospères du monde. Depuis des décennies déjà, ce pays – qui est aussi un continent – du Pacifique enregistre une croissance économique impressionnante: depuis 1993, la croissance annuelle du produit intérieur brut (PIB) n’a été inférieure à 2 pour cent qu'en 2009 (1,9 pour cent) et en 2020 (-0,3 pour cent).

Le pays regorge d’une richesse exceptionnelle en matières premières. L'Australie est par exemple le plus grand producteur mondial de minerai de fer. Les importants gisements de cuivre et de lithium devraient jouer un rôle clé dans la mobilité électrique à l’avenir.

Quels sont les indices boursiers en Australie?

L'indice phare de la bourse australienne est le S&P/ASX 200, qui regroupe les 200 plus grandes entreprises du pays cotées sur l’Australian Securities Exchange (ASX). Il constitue la pièce maîtresse d'une famille d'indices établie par l'agence de notation américaine Standard & Poor’s (S&P), qui comprend également le S&P/ASX 50 et le S&P/ASX 300 par exemple.

En plus de celui-ci, le MSCI Australia est un deuxième indice boursier intéressant pour les investisseurs suisses. Cet indice, publié par le prestataire de services financiers américain MSCI, est moins diversifié que le baromètre boursier susmentionné, avec 58 composantes.

Dans les faits, ces deux indices sont dominés par les mêmes poids lourds de la cote. Ceux-ci sont identiques dans les deux cas, seules les pondérations exactes diffèrent quelque peu (voir tableau 1). Les secteurs dominants dans les deux indices sont la finance et les matières premières.

Tableau 1: Les dix entreprises ayant la plus grande pondération dans l'indice

Situation: 18.03.2024

*Données selon Amundi Australia S&P/ASX 200 UCITS ETF Dist (données au 29.02.2024)

Pour ces deux indices, les entreprises sont pondérées en fonction de la part du flottant de leur capitalisation boursière. Les dividendes ne sont pas pris en compte dans l’évolution des cours, du fait qu’il s’agit d’indices de cours.

Avec quels ETF puis-je investir en Australie?

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont un moyen simple et relativement peu coûteux pour investir sur le marché des actions australiennes. Ces fonds négociés en bourse répliquent l’évolution des indices boursiers – en l’occurrence celle du S&P/ASX 200 et du MSCI Australia. Pour acheter des ETF, il suffit de disposer d’un dépôt de titres auprès d’un courtier.

Hormis les frais de produits indiqués comme Total Expense Ratio (TER), vous devez également tenir compte des frais prélevés par votre prestataire de trading, à savoir les frais de dépôt et de transaction (courtages).

Tableau 2: Sélection d'ETF basés sur des indices boursiers australiens

Situation: 19.03.2024.

Quels sont les risques liés aux investissements en Australie?

Comme tous les placements effectués dans des titres, les investissements en Australie ne sont pas exempts de risques de perte. Des gains importants sont certes possibles mais des pertes considérables ne peuvent être exclues et cela à aucun moment. Opter pour des investissements diversifiés, par exemple via des ETF, permet de minimiser le risque de pertes.

A cela s’ajoutent des risques spécifiques:

• Déséquilibre entre les branches: Les indices boursiers australiens sont largement dominés par deux secteurs: le secteur financier représente plus de 30 pour cent du S&P/ASX 200 et du MSCI Australia, tandis que les branches des matières premières et de l'exploitation minière pèsent plus de 20 pour cent chacun. Cela crée un risque de concentration considérable. En outre, le poids important du secteur des matières premières implique une forte dépendance envers la demande mondiale.
• Risque de change: les actions australiennes sont cotées en dollars australiens. Si cette monnaie se déprécie par rapport au franc suisse, cela a alors un impact négatif sur le rendement réel pour les investisseurs suisses (voir tableau 3).

Quelle est la performance des actions australiennes?

En monnaie locale, les actions australiennes ont réalisé un rendement légèrement supérieur à celui du Swiss Market Index (SMI), par exemple, au cours des cinq dernières années. Toutefois, la dépréciation du dollar australien par rapport au franc suisse a presque entièrement contrebalancé le rendement obtenu pour les investisseurs en Suisse. Fait marquant: les cours du MSCI Australia et du S&P/ASX 200 ont évolué de manière très similaire, bien que le nombre d'actions contenues dans ces deux indices diffère significativement. Cela montre clairement que l'évolution de la valeur est influencée de manière déterminante par les plus grandes actions – celles-ci sont contenues dans les deux indices.

Tableau 3 : Comparaison des rendements du S&P/ASX 200, du MSCI Australia et du SMI

Dates de référence utilisée pour les données de performance: 18.03.2019 et 18.03.2024. Source des données: investing.com. Les dividendes versés et les frais de transaction d'actions n’ont pas été pris en compte.

Important: l'évolution passée des cours peut certes constituer un point de repère, mais elle n'est pas un indicateur fiable du rendement futur. Vous pouvez subir des pertes avec vos placements en titres même si la performance passée était encore positive.

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