Bank Cler Vermögensverwaltung

Standard-Mandat

Allgemeine Information:

Neben dem Fokus Schweiz Mandat werden auch Mandate mit internationaler Ausrichtung sowie nachhaltige Mandate angeboten. Als weitere Lösungen stehen ein regelbasiertes Mandat wie auch «Fokus Dividenden Schweiz» zur Verfügung.

Minimaler Anlagebetrag:

CHF 100'000

Art der Dienstleistung:

Vermögensverwaltung

Allgemeine Kosten:

All-in-Fee: Bis CHF 1 Mio.: 1.2% des Anlagebetrags. Ab CHF 1 Mio.: 1.1% des Anlagebetrags (Ausnahme Fokus Dividenden Schweiz: 1% p.a.). Minimumgebühr für alle Strategien: CHF 1000 pro Jahr. Vermögensverwaltungskunden sind von den anfallenden Gebühren für Steuerauszüge, Kontoführung und Porto befreit. Es gibt 2 Gebührenvarianten: All-in fee oder All-in fee mit Performance-Beteiligung (10%). Die Gebühren für die Variante mit Performance-Beteiligung liegen immer 0.20% tiefer. Nicht enthalten in der Pauschalgebühr sind bankfremde Spesen, Produktkosten und fiskalische Abgaben wie Stempel- und kantonale Gebühren, Börsen-Abgaben, MWSt.

Produktgebühren:

Produktkosten kommen zusätzlich hinzu.

Handelsgebühren:

Selbständiges Handeln: nicht möglich.

Retrozessionen:

Retros von Drittanbietern werden zurückerstattet.

Steuern:

Stempelsteuern und MWSt. kommen zusätzlich hinzu.

Minimales Risiko:

Strategie Obligationen: Liquidität 5%, Obligationen 80%, Aktien 0%, nicht-traditionelle Anlagen 15%.
Strategie Obligationen Nachhaltig: nicht im Angebot.

Geringes Risiko:

Strategie Einkommen: 5% Liquidität, 55% Obligationen, 20% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Einkommen Nachhaltig: 5% Liquidität, 60% Obligationen, 25% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Beschränktes Risiko:

Nicht im Angebot.

Mittleres Risiko:

Strategie Ausgewogen: 5% Liquidität, 30% Obligationen, 45% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Ausgewogen Nachhaltig: 5% Liquidität, 35% Obligationen, 50% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Ziemlich hohes Risiko:

Strategie Wachstum: 5% Liquidität, 5% Obligationen, 70% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Wachstum Nachhaltig: 5% Liquidität, 10% Obligationen, 75% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Hohes Risiko:

Strategie Aktien: 5% Liquidität, 0% Obligationen, 80% Aktien, 15% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Aktien Nachhaltig: 5% Liquidität, 0% Obligationen, 85% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Individuelle Wünsche:

Für individuelle Kundenwünsche: zusätzliche Gebühr von 0.15% p.a. (unter CHF 1 Mio.) bzw. ab CHF 1 Mio. 0.1% p.a. Individualmandate werden angeboten.

Zusätzliche Dienstleistungen:

Telefonische Aufgabe von Trades

Spezialisierte Anlageklassen:

Aktien, Anleihen