BKB Vermögensverwaltung

Standard-Mandat

Allgemeine Information:

Neben dem Fokus Schweiz Mandat werden auch Mandate mit internationaler Ausrichtung und nachhaltige Mandate angeboten. Als weitere Lösungen stehen ein regelbasiertes Mandat sowie «Fokus Dividenden Schweiz» zur Verfügung.

Minimaler Anlagebetrag:

CHF 100'000

Art der Dienstleistung:

Vermögensverwaltung

Allgemeine Kosten:

All-in-Fee: Bis CHF 1 Mio.: 1.3% des Anlagebetrags. Ab CHF 1 Mio.: 1.2% des Anlagebetrags (Ausnahme Fokus Dividenden Schweiz: 1% p.a.). Minimumgebühr für alle Strategien: CHF 1000 pro Jahr. Vermögensverwaltungskunden sind von den anfallenden Gebühren für Steuerauszüge, Kontoführung und Porto befreit. Es gibt 2 Gebührenvarianten: All-in fee oder All-in fee mit Performance-Beteiligung (10%). Die Gebühren für die Variante mit Performance-Beteiligung liegen immer 0.20% tiefer. Nicht enthalten in der Pauschalgebühr sind bankfremde Spesen, Produktkosten und fiskalische Abgaben wie Stempel- und kantonale Gebühren, Börsen-Abgaben, MWSt.

Produktgebühren:

Produktkosten kommen zusätzlich hinzu.

Handelsgebühren:

Selbständiges Handeln: nicht inbegriffen.

Retrozessionen:

Retros von Drittanbietern werden zurückerstattet.

Steuern:

Stempelsteuern und MWSt. kommen zusätzlich hinzu.

Minimales Risiko:

Strategie Obligationen: Liquidität 5%, Obligationen 80%, Aktien 0%, nicht-traditionelle Anlagen 15%.
Strategie Obligationen Nachhaltig: nicht im Angebot.

Geringes Risiko:

Strategie Einkommen: 5% Liquidität, 55% Obligationen, 20% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Einkommen Nachhaltig: 5% Liquidität, 60% Obligationen, 25% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Beschränktes Risiko:

Nicht im Angebot.

Mittleres Risiko:

Strategie Ausgewogen: 5% Liquidität, 30% Obligationen, 45% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Ausgewogen Nachhaltig: 5% Liquidität, 35% Obligationen, 50% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Ziemlich hohes Risiko:

Strategie Wachstum: 5% Liquidität, 5% Obligationen, 70% Aktien, 20% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Wachstum Nachhaltig: 5% Liquidität, 10% Obligationen, 75% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Hohes Risiko:

Strategie Aktien: 5% Liquidität, 0% Obligationen, 80% Aktien, 15% nicht-traditionelle Anlagen.
Strategie Aktien Nachhaltig: 5% Liquidität, 0% Obligationen, 85% Aktien, 10% nicht-traditionelle Anlagen.

Individuelle Wünsche:

Für individuelle Kundenwünsche: zusätzliche Gebühr von 0.15% p.a (unter CHF 1 Mio.) bzw. ab CHF 1 Mio. 0.1% p.a. Individualmandate werden angeboten.

Zusätzliche Dienstleistungen:

Telefonische Aufgabe von Trades

Spezialisierte Anlageklassen:

Aktien, Anleihen