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finpension Vermögensverwaltung

Digitale Vermögensverwaltung
Bankunabhängiger Anbieter
Klassische und nachhaltige Anlagen
Keine FX-Gebühren
Kostenloses Steuerverzeichnis

Allgemeine Information:

finpension ist ein Schweizer Finanzanbieter, der sowohl Vorsorgelösungen als auch Vermögensverwaltung anbietet. Unter anderem ist finpension Marktführer im Bereich 1e-Vorsorgelösungen. Bei finpension wird vorwiegend in kostengünstige ETF investiert. Im Segment Auto Select werden die Strategien Global, Schweiz und Nachhaltig angeboten. Im Bereich Self Select gibt es verschiedene Strategien wie Climate Impact, Broad Impact, Social Impact, Schweiz, Europa oder Global, die ausgewählt werden können. Mit dem Strategiewahl-Modus «Auto Select» wählt finpension den Aktienanteil, mit «Self Select» der Nutzer. Quellensteuer-Optimierungen.

Minimaler Anlagebetrag:

CHF 1

Art der Dienstleistung:

Vermögensverwaltung

Allgemeine Kosten:

Die prozentuale Pauschalgebühr umfasst Depot- und Verwaltungsgebühren und beträgt 0.39% unabhängig vom Anlagebetrag.

Die Pauschalgebühr ist für alle Strategien gleich hoch. Hinzu kommen die Kosten der eingesetzten Fonds (TER). Diese bewegen sich für die Standardstrategien Global, Schweiz und Nachhaltig zwischen kostengünstigen 0.08% und 0.1%.

Speziell: finpension verrechnet keinen Zuschlag auf Geldwechsel in andere Währungen. Das Steuerverzeichnis ist kostenlos.

Produktgebühren:

Produktkosten (TER) kommen zusätzlich hinzu: 0.08-0.1% (Standardstrategien Global, Schweiz und Nachhaltig). Weitere Strategien: bis zu 0.15%. Private Equity: bis über 3%.

Handelsgebühren:

Transaktionskosten inbegriffen.

Retrozessionen:

Es werden nur retrozessionsfreie Produkte verwendet.

Steuern:

Stempelsteuern kommen zusätzlich hinzu.

Minimales Risiko:

Möglich.

Geringes Risiko:

Möglich.

Beschränktes Risiko:

Möglich.

Mittleres Risiko:

Möglich.

Ziemlich hohes Risiko:

Möglich.

Hohes Risiko:

Möglich.

Individuelle Wünsche:

Ein Portfolio kann individuell zusammengestellt werden durch die Auswahl aus aktuell 49 Fonds (ETFs, Obligationenfonds, Immobilienfonds, alternative Anlagen wie Gold oder Bitcoin sowie Private-Equity-Fonds). Die gewählten Fonds können beliebig gewichtet werden. Der Kauf von Einzelaktien ist nicht möglich.

Zusätzliche Dienstleistungen:

Mobile-Zugriff, Robo Advisor

Spezialisierte Anlageklassen:

Aktien, Anleihen, ETF, Private Equity

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