Vermögensverwaltung lohnt sich das?

Lohnt sich eine Vermögensverwaltung in der Schweiz überhaupt?

Guten Tag

Häufig lautet die Antwort: Nein.

Der Grund sind die entsprechenden Risiken (viele schwarze Schafe in der Branche, Risiken der Wertschriften-Anlage) und die häufig viel zu teuren Gebühren. Das gilt vor allem für die so genannte aktive Vermögensverwaltung, während eine passive Vermögensverwaltung häufig geringere Gebühren verlangt.

Prüfen Sie in jedem Fall die anfallenden Kosten einer Vermögensverwaltung und vergleichen Sie diese mit alternativen Möglichkeiten.

Ein persönlicher Vermögensverwalter kann sich in Ausnahmefällen lohnen, wenn folgende Aussagen auf Sie zutreffen: 

• Sie möchten die Verwaltung Ihres Vermögens beziehungsweise eines Teils Ihres Vermögens gerne einem Experten überlassen, der Ihnen auf Basis Ihres Risikoprofils massgeschneiderte Lösungen anbieten kann. 
• Sie möchten einen grösseren Betrag von mehreren hunderttausend Franken anlegen: Je grösser der Anlagebetrag ist, desto eher lohnt sich eine Vermögensverwaltung. 
• Sie haben keine Zeit, um sich um Ihre Finanzen oder Anlagen zu kümmern. 
• Der Vermögensverwalter bietet auch passive Strategien an und arbeitet kostengünstig.
• Wenn Sie Ihr Vermögen ganzheitlich – zum Beispiel auch bezüglich Steuerfragen – optimieren möchten, kann sich eine Vermögensverwaltung ebenfalls lohnen. Suchen Sie entsprechend einen Vermögensverwalter, der Ihnen eine ganzheitliche Betreuung anbietet. 

Neu sind auch so genannte Robo-Adivsors, die als reine Online-Anbieter eine passive Vermögensverwaltung ab 0.5% Gebühren pro Jahr (plus ETF-Gebühren) anbieten. Hier können Sie als Anleger bereits mit kleineren Beträgen investiert sein.

Am günstigsten ist immer noch das selbständige Online-Trading bei einem günstigen Broker, das allerdings eine gewisse Vorkenntnis voraussetzt.

Beste Grüsse vom Moneyguru

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