steuern schweiz tax freedom day
Tax Freedom Day

So lange arbeiten Schweizer jedes Jahr nur für den Staat

2. Januar 2023 - Raphael Knecht

Die Steuern fressen einen Teil unseres jährlichen Einkommens weg. Dadurch arbeiten Schweizerinnen und Schweizer eine bestimmte Anzahl von Tagen nur, um Steuern zahlen zu können.

Ein Teil unseres Einkommens landet als Steuern bei der öffentlichen Hand. In diesem Artikel sehen Sie, wie lange Schweizerinnen und Schweizer jedes Jahr arbeiten müssen, nur um Bundes-, Kantons-, Gemeinde- und Kirchensteuern auf ihr Einkommen zu decken. Der Zeitpunkt, ab dem Sie nicht mehr für die Begleichung der Steuern arbeiten, sondern sozusagen für sich selbst, wird auch als «Tax Freedom Day» (englisch für «Steuerfreiheits-Tag») bezeichnet.

Wann Sie Ihren eigenen Tax Freedom Day feiern können, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Dazu gehören insbesondere Ihr Einkommen, Ihr Zivilstand, Ihr Wohnort und ob Sie Kinder haben. Die Eidgenössische Steuerverwaltung (ESTV) gibt an, wann Sie abhängig von diesen Faktoren Ihren Tax Freedom Day haben.

Der Median-Jahreslohn beträgt in der Schweiz knapp 80’000 Franken brutto für eine vollzeitbeschäftigte Einzelperson. Falls diese Person keine Kinder hat und ledig ist, müsste sie in den Hauptorten der 26 Kantone zwischen 20 (Zug) und 62 Tage (Neuenburg) lang arbeiten, bis die Einkommensteuern gedeckt sind.

Tabelle 1: Ledige Person ohne Kinder, CHF 80’000 Brutto

Ort Kanton Tax Freedom Day Anzahl Tage
Zug ZG 21. Januar 20
Appenzell AI 6. Februar 36
Schwyz SZ 6. Februar 36
Sarnen OW 8. Februar 38
Altdorf UR 9. Februar 39
Zürich ZH 9. Februar 39
Stans NW 10. Februar 40
Glarus GL 14. Februar 44
Aarau AG 15. Februar 45
Bellinzona TI 15. Februar 45
Chur GR 15. Februar 45
Frauenfeld TG 16. Februar 46
Luzern LU 17. Februar 47
Sitten VS 17. Februar 47
Schaffhausen SH 18. Februar 48
Herisau AR 19. Februar 49
Genf GE 20. Februar 50
Freiburg FR 24. Februar 54
Liestal BL 24. Februar 54
Basel BS 25. Februar 55
Bern BE 26. Februar 56
Delsberg JU 26. Februar 56
Solothurn SO 26. Februar 56
St. Gallen SG 26. Februar 56
Lausanne VD 27. Februar 57
Neuenburg NE 4. März 62


Zug ist auch in anderen Szenarien meist die grösste Steueroase unter den Hauptorten – in Neuenburg wird hingegen oft am längsten für den Staat gearbeitet. Manche Wohnorte können allerdings je nach Situation steuerlich wesentlich günstiger oder weniger günstig sein. Während Altdorf im Kanton Uri beispielsweise für ledige Personen zu den Wohnorten mit besonders frühem Tax Freedom Day gehört (Tabelle 1), landet er bei Einverdiener-Ehepaaren mit zwei Kindern und demselben Brutto-Einkommen von 80’000 Franken in der unteren Hälfte der Tabelle (Tabelle 2).

Tabelle 2: Einverdiener-Ehepaar mit 2 Kindern, CHF 80’000 Brutto

Ort Kanton Tax Freedom Day Anzahl Tage
Genf GE 1. Januar 0
Zug ZG 4. Januar 3
Sitten VS 8. Januar 7
Bellinzona TI 10. Januar 9
Liestal BL 12. Januar 11
Stans NW 13. Januar 12
Zürich ZH 13. Januar 12
Appenzell AI 14. Januar 13
Basel BS 14. Januar 13
Aarau AG 15. Januar 14
Chur GR 15. Januar 14
Frauenfeld TG 15. Januar 14
Schwyz SZ 15. Januar 14
Freiburg FR 17. Januar 16
Lausanne VD 18. Januar 17
St. Gallen SG 18. Januar 17
Altdorf UR 19. Januar 18
Schaffhausen SH 19. Januar 18
Sarnen OW 20. Januar 19
Glarus GL 21. Januar 20
Luzern LU 21. Januar 20
Delsberg JU 22. Januar 21
Herisau AR 22. Januar 21
Bern BE 25. Januar 24
Solothurn SO 26. Januar 25
Neuenburg NE 27. Januar 26


Ob Sie Kinder haben oder nicht, macht einen grossen Unterschied bei den Einkommensteuern: Während Paare mit zwei Kindern (Tabelle 2) zwischen 0 (Genf) und 26 Tage (Neuenburg) lang nur für den Staat arbeiten, sind es beim gleichen Paar ohne Kinder 11 (Zug) bis 42 Tage (Neuenburg und Lausanne).

Das bedeutet auch, dass sich eine eheliche Partnerschaft aus Steuersicht lohnt, wenn Sie mit einer Person zusammenleben, die nicht arbeitstätig ist – unabhängig davon, ob Sie Kinder wollen. Denn als Einzelperson ohne Kinder mit 80’000 Franken Jahreseinkommen arbeiten Sie 20 (Zug) bis 62 Tage (Neuenburg) lang für den Staat (Tabelle 1). In der Stadt Zug ist das fast doppelt so lang, wie wenn Sie verheiratet wären.

 

Je mehr Einkommen, umso länger arbeiten Sie für den Staat

Die Zahlen zeigen deutlich, dass Sie grundsätzlich viel stärker besteuert werden, wenn Sie mehr verdienen: Ledige Personen ohne Kinder arbeiten bei einem Bruttoeinkommen von jährlich 50’000 Franken zwischen 12 (Zug) und 44 Tage (Neuenburg) lang nur für die Einkommensteuern. Wäre Ihr Bruttoeinkommen mit 150’000 Franken pro Jahr hingegen dreimal so hoch, kommt der Tax Freedom Day erst nach 44 bis 85 Tagen. Sie brauchen in der Stadt Neuenburg fast das gesamte erste Quartal des Jahres, um die Steuern zu decken.

Und noch eine besonders extreme Zahl dazu: Hätten Sie als ledige Person ein Einkommen von einer Million Franken pro Jahr, arbeiten Sie in den Hauptorten der Kantone zwischen 74 (Zug) und 136 Tage (Genf) lang nur für die Steuern. Personen mit einem solchen Mega-Einkommen verbringen in Genf also über ein Drittel des Jahres damit, für den Staat zu arbeiten.

 

Zügeln, um Steuern zu sparen?

Wie die Zahlen zeigen, kommt der Tax Freedom Day abhängig von den genannten Faktoren sehr unterschiedlich früh. Nur schon wenn Sie vom am stärksten besteuerten Ort in eine Steueroase ziehen würden, kann es gut sein, dass Sie plötzlich nur noch ein Drittel so lange für den Staat arbeiten wie vorher.

Allerdings ist es unter Umständen nicht sinnvoll, zu zügeln, nur weil Sie an einem anderen Ort weniger Einkommensteuern zahlen würden. Denn der Tax Freedom Day der ESTV berücksichtigt ausschliesslich Einkommensteuern, keine anderen Steuern und auch keine anderen finanziellen Faktoren (zum Beispiel Wohnkosten oder Krankenkassenprämien). So mag die Stadt Zug zwar steuerlich sehr vorteilhaft sein – die Bodenpreise und Mieten im Kanton gelten jedoch als überdurchschnittlich hoch. Es kann also gut sein, dass Sie Ihre Steuereinsparungen am neuen Ort für andere Zusatzkosten ausgeben müssen. Falls Sie sich überlegen, umzuziehen, um Steuern zu sparen, müssen Sie unbedingt alle Kostenfaktoren berücksichtigen.

Unabhängig davon, wo Sie wohnen, ist es auf jeden Fall sinnvoll, die Steuern zu optimieren. Dazu haben Sie viele verschiedene Möglichkeiten. Wenn Sie beispielsweise mit der Säule 3a vorsorgen, können Sie Einkommensteuern sparen. moneyland.ch erklärt Ihnen zudem, wo Sie auf der Steuererklärung Abzüge machen können. Und wenn Sie Ihre Steuern vorzeitig zahlen, gibts in manchen Kantonen sogar noch etwas Zins.

Weitere Informationen:
Die besten Tipps, um Steuern zu sparen

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Redaktor Raphael Knecht
Raphael Knecht war bis Ende Februar 2023 Analyst und Fachredaktor bei moneyland.ch. Seither unterstützt er die Redaktion gelegentlich als Freelancer.
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