UBS Advice

Eignet sich für Personen, die ihre Anlageentscheide selber treffen und dabei durch die Bank unterstützt oder beraten werden möchten. Der Kunde kann zwischen 6 Anlageprofilen / Risikotoleranzen für das verwaltete Portfolio wählen. In den Referenzwährungen CHF, EUR, USD oder GBP erhältlich.

Hedge Funds und Privatmärkte lassen sich auf Wunsch ausschliessen. Die Beratungslösung ist auch mit einem Fokus auf nachhaltiges Investieren erhältlich.

Die UBS prüft wöchentlich die Qualität des Portfolios, und unterbreitet dem Kunden bei Handlungsbedarf geeignete Anlageempfehlungen, um die Qualität des Portfolios zu verbessern. Die finalen Anlageentscheidungen werden dabei vom Kunden getroffen. Ausserdem informiert die UBS den Kunden viermal pro Jahr stichtagbezogen über die Wertentwicklung und die Qualität des Portfolios. 

Im Pauschalpreis sind folgende Dienstleistungen enthalten: Beratungsleistungen, wöchentliche Überwachung der Portfoliorisiken und Kontaktaufnahme im Bedarfsfall, Effektenhandel (Courtagen), Geldmarkt- und Treuhandtransaktionen, Zeichnung und Rücknahme von Anteilen an Anlagefonds, Depot- und Kontoführung, Anlageberatung über UBS Digital Banking (optional), Zugang zu Anlageklassen ohne Vertriebsentschädigung (wenn verfügbar), Markt- und Anlageanalysen, Steuerauszug Schweiz (ausschliesslich für natürliche Personen), direkter Postversand.

Nicht enthalten in der All-in-Fee sind fiskalische Abgaben wie Stempelsteuern und MWSt und Börsenabgaben. Nicht alle Produktgebühren sind in der Pauschalgebühr enthalten: so wird im Fall von Anlagefonds die TER von der Gesamtperformance abgezogen. Ausserdem werden FX-Margen zusätzlich erhoben.

Neben dem Pauschalpreis kann der Kunde auch das Einzelpreisgebührenmodell wählen. Der Unterschied ist, dass Effektenhandel, Geldmarkt- und Treuhandtransaktionen, sowie Zeichnung und Rücknahme von Anteilen an Anlagefonds nicht enthalten sind.

Nicht alle Produktgebühren inbegriffen.

Selbständiges Handeln: teilweise inbegriffen.

Fonds ohne Retrozessionen (falls vorhanden).

Stempelsteuern und MWSt. kommen zusätzlich hinzu.

Strategie Festverzinslich: Aktienanteil 0%, Obligationen und Liquidität: 100%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 0.9%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 0.8%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 0.7%. Ab CHF 25 Mio. persönliches Angebot.

Strategie Einkommen: Aktienanteil: bis maximal 28%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1.2%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 1.1%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 0.95%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 0.8%. Ab CHF 25 Mio. persönliches Angebot.

Strategie Rendite: Aktienanteil: 14% bis 44%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1.4%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 1.3%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 1.1%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 0.9%. Ab CHF 25 Mio. persönliches Angebot.

Strategie Ausgewogen: Aktienanteil: 32% bis 62%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1.5%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 1.4%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 1.2%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 1%. Ab CHF 25 Mio. auf Anfrage.

Strategie Wachstum: Aktienanteil: 55% bis 85%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1.6%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 1.5%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 1.3%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 1.1%. Ab CHF 25 Mio. auf Anfrage.

Strategie Aktien: Aktienanteil: 75% bis 100%. Pauschalgebühr je nach Anlagebetrag. Bis CHF 1 Mio.: 1.7%, CHF 1 Mio. bis CHF 5 Mio.: 1.6%; CHF 5 Mio. bis CHF 10 Mio.: 1.4%, CHF 10 bis CHF 25 Mio.: 1.2%. Ab CHF 25 Mio. persönliches Angebot.

Der Kunde bestimmt die Zusammensetzung des Portfolios.