Les investisseuses et investisseurs helvétiques sont relativement aisés. Toutefois, combien de personnes achètent comme «trader» eux-mêmes leurs produits de placements?
Le service comparatif en ligne indépendant moneyland.ch a conduit une enquête en ligne représentative à ce sujet (réalisée par l’institut d’étude de marché Ipsos). Il a été demandé aux personnes interrogées si, et si oui à quelle fréquence et avec quels produits de trading, les Suissesses et les Suisses achètent ou négocient des titres (par exemple via des plateformes en ligne).
Résultat: pas moins d’un cinquième de la population adulte âgée entre 18 et 74 ans a déjà acheté au moins une fois des papiers-valeurs et d’autres produits de trading (par exemple via des courtiers en ligne).
Parmi les tradeuses et traders (les 20% de la population), ce sont les actions suisses qui sont les plus prisées: 54% des tradeuses et traders les négocient à des fréquences différentes. En deuxième place figurent les actions européennes (34%), suivies par les fonds de placement (26%), les actions américaines (21%), les obligations suisses (17%), le bitcoin (15%), les ETF (13%), les produits structurés (12%), le Forex (devises: 11%), les obligations étrangères (9%), des crypto-monnaies autres que le bitcoin (9%), les options (7%) et finalement les CFD (3%).
La plupart des traders suisses sont toutefois plutôt passifs et négocient leurs papiers-valeurs et produits de placement assez rarement. «Les daytraders, qui négocient chaque jour du Forex, des CFD, des options ou d’autres produits, sont une espèce rare dans une Suisse peu encline au risque», observe Benjamin Manz, le directeur de moneyland.ch.
Le trading est une affaire d’hommes
Les chiffres sont éloquents: le négoce d’actions et d’autres papiers-valeurs est beaucoup plus populaire chez les hommes que chez les femmes. Ainsi, 29% des hommes adultes âgés entre 18 et 74 ans ont déjà acheté une fois un papier-valeur ou un autre produit de trading. Chez les femmes, cette part atteint seulement 11%. Les traders masculins achètent aussi pratiquement tous les types de produits de trading plus fréquemment que les femmes.
Les Alémaniques «tradent» davantage que les Romands
22% de la population alémanique a déjà acheté au moins une fois (par exemple via une plate-forme en ligne) un papier-valeur ou un autre produit de trading, alors que c’est le cas de seulement 17% des gens en Suisse romande. La majorité des produits de placement sont plus souvent négociés par les Alémaniques qu’en Suisse romande. Ainsi, 13% des traders suisses alémaniques ont déjà «tradé» du Forex alors que c’est le cas de seulement 5% des traders romands. De même, le bitcoin est aussi beaucoup plus populaire en Suisse alémanique qu’en Suisse romande. Parmi les exceptions figurent par catégorie les actions suisses, les obligations suisses et les fonds de placement qui sont légèrement plus populaires chez les traders en Suisse romande.
Les habitants des villes «tradent» plus souvent
22% des habitants des villes ont déjà «tradé» au moins une fois, alors que c’est le cas de seulement 16% des personnes qui résident à la campagne. Les catégories de placement plus risquées comme les produits structurés et le bitcoin sont plus populaires chez les traders urbains qu’auprès de ceux qui habitent à la campagne. Les actions suisses sont en revanche nettement plus populaires chez les traders à la campagne: 65% d’entre eux en ont déjà acheté au moins une fois, alors que cette part n’atteint que 51% en ville.
Les jeunes «tradent» plus souvent des crypto-monnaies, les plus âgés s’intéressent davantage aux actions
19% des sondés âgés entre 18 et 25 ans ont déjà acheté au moins une fois un papier-valeur ou un autre produit de trading, alors que cette part atteint 21% chez les 26 à 49 ans et 20% chez les 50 à 74 ans.
Des différences marquées sont constatées en fonction des différentes classes d’actifs. La règle générale suivante s’applique: plus ils sont âgés, plus les traders ont déjà acheté au moins une fois des actions. L’exemple des actions suisses le montre: 28% des traders âgés entre 18 et 25 ans, 50% des 26 à 49 ans et 67% des 50 à 74 ans ont déjà acheté au moins une fois une action suisse. La même hausse de popularité est observée pour les fonds de placement au fur et à mesure de l’augmentation de l’âge.
Il en va différemment avec le bitcoin et les autres crypto-monnaies: celles-ci sont les moins populaires auprès des personnes les plus âgées. Les crypto-monnaies autres que le bitcoin sont les plus appréciées au sein de la tranche d’âge la plus jeune: 15% des traders âgés entre 18 et 25 ans ont déjà «tradé» au moins une fois une autre crypto-monnaie que le bitcoin.
Plus on est riche, plus on «trade» fréquemment
Il y a une corrélation claire entre la fortune et la probabilité qu’une personne achète un papier-valeur ou un autre produit de placement. Seules 8% des personnes disposant d’une fortune allant jusqu’à 20'000 francs ont déjà acheté un papier-valeur ou un autre produit de placement. Chez les personnes ayant une fortune située entre 20'000 et 50'000 francs, cette proportion atteint déjà 16%, alors qu’elle s’élève à 29% pour celles qui disposent d’une fortune située entre 50'000 et 100'000 francs, à 38% pour la tranche comprise entre 100'000 et 300'000 francs, à 39% pour celle de 300'000 à 500'000 francs, à 51% pour celle de 500'000 à 1 million de francs et alors que cette part grimpe finalement à 68% chez les millionnaires.
Actions suisses
54% des tradeuses et des traders ont indiqué avoir déjà acheté des actions suisses (à des fréquences différentes). Cela représente 11% de la population helvétique adulte. Ainsi, les actions suisses constituent les produits de placement les plus populaires. 13% des traders achètent des actions suisses à quelques reprises au cours de plusieurs années, 21% quelques fois par an, 7% une seule fois par mois, 8% plusieurs fois par mois, 1% une fois par semaine, 4% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement.
Actions européennes
34% des tradeuses et des traders ont indiqué avoir déjà acheté des actions européennes (à des fréquences différentes). Cela représente malgré tout 7% de la population helvétique adulte. Ainsi, les actions européennes constituent, après les actions suisses, les seconds produits de placement les plus populaires chez les traders. 5% des traders achètent des actions européennes à quelques reprises durant plusieurs années, 13% quelques fois par an, 4% une fois par mois, 6% plusieurs fois par mois, 3% une fois par semaine, 3% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement.
Actions américaines
21% des tradeuses et des traders ont indiqué avoir déjà acheté des actions américaines (à des fréquences différentes). Cela représente 4% de la population helvétique adulte. Ainsi, les actions américaines sont moins populaires que les actions européennes ou les fonds de placement. 4% des traders achètent des actions américaines à quelques reprises au cours de plusieurs années, 6% quelques fois par an, 3% une fois par mois, 3% plusieurs fois par mois, 2% une fois par semaine, 3% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement.
Obligations
17% des tradeuses et des traders ont indiqué avoir acheté des obligations suisses (à des fréquences différentes). Cela représente 4% de la population helvétique adulte. 5% des traders achètent des obligations suisses à quelques reprises durant plusieurs années, 6% quelques fois par an, 2% une fois par mois, 3% plusieurs fois par mois, 2% une fois par semaine, 1% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement. Les obligations étrangères sont nettement moins populaires. Seuls 9% des tradeuses et des traders ont indiqué acheter des obligations étrangères.
Fonds de placement
26% des tradeuses et des traders ont indiqué acheter des fonds de placement (à des fréquences différentes). Cela représente 5% de la population helvétique adulte. De la sorte, les fonds de placement font partie des produits de placement les plus appréciés après les actions suisses et les actions européennes.
8% des traders achètent des fonds de placement à quelques reprises au cours de plusieurs années, 9% quelques fois par an, 6% une fois par mois, 2% plusieurs fois par mois, 1% une fois par semaine, 0% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement. Les fonds de placement sont moins fréquemment négociés que les actions, ce qui est tout à fait logique: en fin de compte, le fonds joue lui-même le rôle de «trader» pour sélectionner les différents titres inclus dans le portefeuille.
ETF
13% des tradeuses et des traders ont indiqué acheter des ETF (à des fréquences différentes). Cela représente 3% de la population helvétique adulte. Les ETF – soit des fonds gérés passivement – restent en Suisse toujours moins populaires que les fonds gérés de manière active. C’est quelque peu étonnant compte tenu des frais plus élevés prélevés par les fonds de placement actifs.
2% des traders achètent des ETF à quelques reprises durant plusieurs années, 2% quelques fois par an, 6% une fois par mois, 1% plusieurs fois par mois, 2% une fois par semaine, 1% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement.
Forex
11% des tradeuses et des traders ont indiqué acheter des produits de type Forex (devises). 1% négocient du Forex quelques fois par an, 1% une fois par mois, 2% plusieurs fois par mois, 4% une fois par semaine, 1% plusieurs fois par semaine. Parmi les «daytraders», le Forex est la catégorie la plus appréciée: 2% des traders négocient du Forex même plusieurs fois par jour.
Options, produits structurés et CFD
12% des tradeuses et des traders ont indiqué avoir déjà acheté des produits structurés (à des fréquences différentes), alors 7% ont déjà négocié des options. Les options sont échangées relativement souvent par les traders en options: en tout, 1% des traders négocient quotidiennement des options.
Les CFD sont encore peu répandus en Suisse chez les traders. Seuls 3% des traders négocient avec des CFD. En revanche, les CFD sont échangés avec une fréquence élevée par les traders en CFD: 2% des trader négocient des CFD plusieurs fois par mois, alors que 1% d’entre eux échangent ces instruments même quotidiennement.
Bitcoin et autres crypto-monnaies
Le bitcoin est étonnamment populaire auprès des traders helvétiques. 15% d’entre eux indiquent avoir déjà acheté des bitcoins. 3% des traders achètent du bitcoin quelques fois au cours de plusieurs années, 4% quelques fois par an, 3% une fois par mois, 2% plusieurs fois par mois, 3% une fois par semaine, 1% plusieurs fois par semaine et 0% quotidiennement.
Les crypto-monnaies autres que le bitcoin sont encore peu populaires: seuls 9% des traders ont déjà échangé d’autres crypto-monnaies que le bitcoin.
Attention aux frais de négoce élevés
«Les tradeuses et tradeurs suisses ne le savent souvent pas: il existe d’énormes différences de frais dans le domaine du trading en fonction des banques et des courtiers», souligne Benjamin Manz. Il vaut ainsi la peine de procéder à une comparaison des tarifs avant de se décider pour une plateforme de trading. Le comparatif de trading interactif et neutre sur moneyland.ch prend en considération tous les frais et permet d’effectuer des évaluations de coûts sur une base individuelle.
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