Credit Default Swap (CDS)

Un dérivé sur événement de crédit ou swap (credit default swap, CDS) est un produit dérivé permettant un échange commercial sur les risques de non-paiement d’un crédit ou d’un emprunt.

La différence avec une assurance de crédit est que l’acheteur du swap reçoit une compensation même s’il n’y a pas eu de perte, permettant un négoce adapté avec les risques de crédit.

Les credit default swaps sont négociés en dehors de la bourse (over the counter OTC). Habituellement, les swap ont une durée de vie comprise entre 3 et 10 ans.

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Les crédits en Suisse

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