etf bitcoin suisse conseils
Placements & prévoyance

Ce que vous devez savoir à propos des ETF sur le Bitcoin

16 janvier 2024 - Dan Urner

Le marché des cryptomonnaies s'ouvre au grand public avec l'autorisation des ETF sur le Bitcoin au comptant («spot»). Le guide suivant de moneyland.ch vous indique tout ce que vous devez savoir au sujet des ETF sur le Bitcoin.

Une nouvelle possibilité d'investir dans le bitcoin s'ouvre aux investisseuses et investisseurs: les ETF sur le Bitcoin au comptant («spot»). Cet article de moneyland.ch répond aux principales questions que vous vous posez à ce sujet.

De quoi s'agit-il?

Le 10 janvier 2024, l’United States Securities and Exchange Commission (SEC), soit l'autorité de surveillance des marchés boursiers aux Etats-Unis, a autorisé le négoce de ce que l'on appelle les ETF spot sur le Bitcoin. L’annonce de cette décision avait été précédée de nombreuses spéculations.

Qu'est-ce qu'un ETF sur le Bitcoin?

Grâce aux ETF spot sur le Bitcoin, les investisseuses et les investisseurs ont la possibilité de participer à l'évolution du prix du Bitcoin sans avoir besoin de l'acheter directement. Les ETF sont des produits de placement relativement simples, qui se négocient en bourse de la même manière que des actions.

La différence avec les ETF sur le Bitcoin déjà existants en bourse réside dans le fait que, jusqu'à présent, seuls les ETF sur le bitcoin que l’on dit à terme («future») étaient autorisés. Ces fonds investissent seulement dans des produits dérivés qui spéculent sur l'évolution future du cours du bitcoin - ce que l'on appelle des futures. A la différence de ceux-ci, les ETF sur le Bitoin au comptant («spot») nouvellement autorisés reproduisent eux le prix du marché de la cryptomonnaie la plus connue au monde à la seconde près.

Quels sont les avantages des ETF sur le Bitcoin?

Grâce à une réglementation plus stricte, les nouveaux ETF rendent le Bitcoin plus digne de confiance et plus légitime en tant que placement. Sous la forme d'ETF, le Bitcoin est désormais ouvert aux investisseurs institutionnels et au grand public.

Les gens qui ont déjà investi dans le Bitcoin peuvent également en profiter. Les experts supposent que le cours du Bitcoin pourrait augmenter à long terme grâce à la conquête de nouvelles catégories d'acheteurs. Dans les jours qui ont suivi le lancement de l'ETF, le cours du Bitcoin a toutefois chuté.

Quels sont les risques liés aux ETF sur le Bitcoin?

Les risques des ETF sur le Bitcoin tiennent principalement au produit d'investissement lui-même: le Bitcoin. Les cryptomonnaies attirent certes des investisseurs en raison de leurs rendements potentiellement élevés mais l’évolution de leur cours s'avère généralement volatile et imprévisible. Les investisseuses et les investisseurs s'exposent donc à un risque de perte élevé, qu’ils effectuent leurs placements avec un ETF ou non.

Quels sont les ETF sur le Bitcoin et quels sont leurs coûts?

Avec sa décision, la SEC a autorisé un total de 11 ETF sur le Bitcoin au comptant.

Les frais courants du fonds sont présentés sous forme de ratio du total des frais sur encours ou Total Expense Ratio (TER) en anglais. Il existe des différences considérables en fonction des différents ETF (voir tableau 1).

Tableau 1: ETF sur le Bitcoin au comptant («spot») nouvellement autorisés, classés en fonction de leur TER

ETF ISIN TER
Bitwise Bitcoin ETF US09174C1045 0,20%
ARK 21 Shares Bitcoin ETF US0409191022 0,21%
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund US3159481098 0,25%
iShares Bitcoin Trust US46438F1012 0,25%
Van Eck Bitcoin Trust US92189K1051 0,25%
Franklin Bitcoin ETF US3549211080 0,29%
Wisdomtree Bitcoin Fund US97720F1012 0,30%
Invesco Galaxy Bitcoin ETF US46091J1016 0,39%
Valkyrie Bitcoin Fund US91916J1007 0,49%
Hashdex Bitcoin ETF US88634V1008 0,90%
Grayscale Bitcoin Trust US3896371099 1,50%

Situation: 15.01.2024. Données selon le fournisseur.

Comment les investisseuses et les investisseurs suisses peuvent-ils placer de l’argent dans ces produits?

Les investisseuses et les investisseurs suisses peuvent investir dans des ETF sur le Bitcoin par le biais de leur dépôt de titres, de la même manière qu’ils peuvent le faire avec d'autres ETF ou des actions individuelles. Du point de vue des coûts, il est recommandé de faire appel à un courtier en ligne bon marché. Vous pouvez comparer les prestataires de trading de manière interactive sur moneyland.ch.

Les ETF sur le bitcoin ne sont pas autorisés dans l'Union européenne pour des raisons juridiques.

Quelles sont les banques suisses les moins chères?

Hormis le TER s’appliquant aux ETF sur le Bitcoin (voir tableau 1), d'autres frais viennent s’y ajouter pour les investisseuses et les investisseurs suisses: les frais de transaction (courtages) et les droits de timbre fédéraux de négociation qui s’appliquent lors de l'achat et de la vente ainsi que les droits de garde. Comme les ETF sont négociés sur des bourses aux Etats-Unis, les banques suisses appliquent en général la grille tarifaire pour les actions américaines.

Tableau 2: Frais s’appliquant pour une sélection de prestataires suisses lors de l'achat d'ETF sur le Bitcoin d'une valeur de 1000 USD (pour une valeur du dépôt de 10 000 USD)

Prestataire Frais de transaction
(y compris le droit de timbre de négociation)
Frais de dépôt/compte Total des frais
Saxo Bank CHF 2,25 CHF 21,40 CHF 23,65
Cornèrtrader CHF 23,85 CHF 32,45 CHF 56,30
Postfinance CHF 19,35 CHF 72,00 CHF 91,35
Migros Bank CHF 41,35 CHF 54,05 CHF 95,40
Swissquote CHF 11,10 CHF 86,50 CHF 97,60

Le calcul repose sur l’hypothèse d'un investissement en ETF sur le Bitcoin de 1000 dollars (USD) et d'une valeur de dépôt de 10 000 dollars (USD).

Informations supplémentaires:
Dois-je investir dans le Bitcoin?
Calculateur de Bitcoin en Suisse
Comparer les offres de trading dès à présent
Acheter du Bitcoin en Suisse et l'utiliser comme moyen de paiement

Plateformes de trading

Courtiers avec des frais bas

Courtier en ligne

Saxo Banque Suisse

  • Banque suisse agréée (FINMA)

  • Aucuns frais de dépôt quand le prêt de titres est activé

  • Analyses d'experts et signaux de trading gratuits

Courtier en ligne

Cornèrtrader

  • Offre numérique

  • Pas de frais de garde pour les actions

  • Recherche et signaux de trading gratuits

Demandez maintenant sans engagement

Choix de gestionnaires de fortune numériques

Robo advisor

True Wealth

  • BLKB comme banque de dépôt

  • Frais forfaitaires à hauteur de 0,5% - 0,25%

  • Compte de test gratuit

Robo Advisor

Clevercircles

  • Gestion de fortune numérique

  • Une offre de la Banque CIC

  • Compte de test gratuit

Gestion de fortune numérique

Selma

  • Assistance financière numérique

  • Plan d’investissement gratuit

  • Compte démo gratuit

Demandez maintenant sans engagement

Gérants de fortune suisses

Digital Private Banking

Managed by Alpian

  • Accès illimité au conseiller en gestion de patrimoine

  • Pas de frais bancaires supplémentaires

  • Portefeuilles individuels

Robo advisor

Bank CIC cleverinvest

  • Gestion de fortune numérique

  • Frais forfaitaires de 0,5%

  • A partir de CHF 1000

Gestion de fortune numérique

PostFinance E-Gestion de fortune

  • Gestion de fortune numérique

  • A partir de 5000 CHF

  • Ouverture directe possible

Rédacteur Dan Urner
Dan Urner est rédacteur chez moneyland.ch.
S’inscrire gratuitement

Lettre d’information

S’inscrire gratuitement maintenant
Plus de 3 millions de données analysées

Aperçu de tous les comparatifs

Comparer maintenant gratuitement