Comment investir en Australie

L'Australie n'est pas seulement une destination de rêve pour de nombreuses personnes qui voyagent, c’est aussi l'un des pays les plus riches du monde. Pour cette raison, «Down Under» est également très apprécié par certaines investisseuses et certains investisseurs. Le guide suivant de moneyland.ch vous révèle tout ce que vous devez savoir sur les investissements en Australie.

Qu’est-ce qui rend l’Australie intéressante?

L'Australie est un pays stable politiquement et compte parmi les pays les plus prospères du monde. Depuis des décennies déjà, ce pays – qui est aussi un continent – du Pacifique enregistre une croissance économique impressionnante: depuis 1993, la croissance annuelle du produit intérieur brut (PIB) a été supérieure à 2 pour cent presque tous les ans.

Le pays regorge d’une richesse exceptionnelle en matières premières. L'Australie est par exemple le plus grand producteur mondial de minerai de fer. Les importants gisements de cuivre et de lithium devraient jouer un rôle clé dans la mobilité électrique à l’avenir.

Quels sont les indices boursiers en Australie?

L'indice phare de la bourse australienne est le S&P/ASX 200, qui regroupe les 200 plus grandes entreprises du pays cotées sur l’Australian Securities Exchange (ASX). Il constitue la pièce maîtresse d'une famille d'indices établie par l'agence de notation américaine Standard & Poor’s (S&P), qui comprend également le S&P/ASX 50 et le S&P/ASX 300 par exemple.

En plus de celui-ci, le MSCI Australia est un deuxième indice boursier intéressant pour les investisseurs suisses. Cet indice, publié par le prestataire de services financiers américain MSCI, est moins diversifié que le baromètre boursier susmentionné, avec 48 composantes.

Dans les faits, ces deux indices sont dominés par les mêmes poids lourds de la cote. Ceux-ci sont identiques dans les deux cas, seules les pondérations exactes diffèrent quelque peu (voir tableau 1). Ce qui est toutefois remarquable, c'est que l'action ayant la dixième plus grande pondération dans l'indice respectif, est différent d'un indice à l'autre. Les secteurs dominants dans les deux indices sont la finance et les matières premières.

Tableau 1: Les dix entreprises ayant la plus grande pondération dans l'indice

Situation au 30.06.2025.

*Données selon Xtrackers S&P ASX 200 UCITS ETF 1D (situation au 30.06.2025)

Pour ces deux indices, les entreprises sont pondérées en fonction de la part du flottant de leur capitalisation boursière. Les dividendes ne sont pas pris en compte dans l’évolution des cours, du fait qu’il s’agit d’indices de cours.

Avec quels ETF puis-je investir en Australie?

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont un moyen simple et relativement peu coûteux pour investir sur le marché des actions australiennes. Ces fonds négociés en bourse répliquent l’évolution des indices boursiers – en l’occurrence celle du S&P/ASX 200 et du MSCI Australia. Pour acheter des ETF, il suffit de disposer d’un dépôt de titres auprès d’un courtier.

Hormis les frais de produits indiqués comme Total Expense Ratio (TER), vous devez également tenir compte des frais prélevés par votre prestataire de trading, à savoir les frais de dépôt et de transaction (courtages).

Tableau 2: Sélection d'ETF basés sur des indices boursiers australiens

Situation: 19.03.2024.

Quels sont les risques liés aux investissements en Australie?

Comme tous les placements effectués dans des titres, les investissements en Australie ne sont pas exempts de risques de perte. Des gains importants sont certes possibles mais des pertes considérables ne peuvent être exclues et cela à aucun moment. Opter pour des investissements diversifiés, par exemple via des ETF, permet de minimiser le risque de pertes.

A cela s’ajoutent des risques spécifiques:

• Déséquilibre entre les branches: Les indices boursiers australiens sont largement dominés par deux secteurs: le secteur financier représente plus de 30 pour cent du S&P/ASX 200 et du MSCI Australia, tandis que les branches des matières premières et de l'exploitation minière pèsent plus de 20 pour cent chacun. Cela crée un risque de concentration considérable. En outre, le poids important du secteur des matières premières implique une forte dépendance envers la demande mondiale.
• Risque de change: les actions australiennes sont cotées en dollars australiens. Si cette monnaie se déprécie par rapport au franc suisse, cela a alors un impact négatif sur le rendement réel pour les investisseurs suisses (voir tableau 3).

Quelle est la performance des actions australiennes?

Comme le montre la comparaison des rendements entre deux ETF australiens et un ETF sur l'indice mondial MSCI World, un portefeuille diversifié composé d'actions de différents pays industrialisés a récemment généré un rendement supérieur à celui des actions australiennes seules (voir tableau 3). Cela vaut tant pour les cinq dernières années que pour les dix dernières années.

Tableau 3 : Comparaison des rendements d'ETF basés sur le S&P/ASX 200, le MSCI Australia et le MSCI World

Données selon justetf.com. Performance cumulée en CHF et dividendes inclus. Dates de référence: 24.07.2015, 24.07.2020 et 24.07.2025.

Important: l'évolution passée des cours peut certes constituer un point de repère, mais elle n'est pas un indicateur fiable du rendement futur. Vous pouvez subir des pertes avec vos placements en titres même si la performance passée était encore positive.

Remarque: cet article ne constitue pas un conseil en investissement et n'a qu'une valeur informative. Données non garanties.

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